Kurul Düzenlemeleri ile Müşterilere Gönderilmesi Zorunlu Tutulan Belgelerin Gönderimi Prosedürü

KURUL DÜZENLEMELERİ İLE MÜŞTERİLERE GÖNDERİLMESİ ZORUNLU TUTULAN BELGELERİN GÖNDERİMİ PROSEDÜRÜ 

 

Amaç ve Kapsam 

Bu prosedür, Destek Kripto platformunun, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) düzenlemeleri doğrultusunda müşterilerine iletmesi gereken belgelerin gönderilme süreçlerini düzenlemek amacıyla hazırlanmıştır. Bu prosedür, yasal uyumun sağlanması, müşteri bilgilendirmelerinin doğru şekilde yapılması ve müşteri haklarının korunmasına yönelik bir çerçeve sunmaktadır.

Dayanak

Bu prosedür, aşağıdaki yasal düzenlemeler ve kanunlara dayanmaktadır:

  • 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu
  • SPK’nın yayımladığı tebliğler ve düzenlemeler
  • 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
  • MASAK’ın belirlediği yükümlülükler ve ilgili yönetmelikler

 

Gönderilmesi Gereken Belgeler 

  • Müşteri Sözleşmesi ve Genel Şartlar
  • Müşteri risk profiline dayalı olarak hazırlanmış Risk Bildirim Formu
  • Müşteri Kimlik ve Bilgi Güncelleme Talepleri
  • Hesap Ekstresi ve İşlem Bildirimleri
  • Vergi, masraf ve ücretlerle ilgili bilgilendirme dokümanları
  • SPK ve MASAK düzenlemelerine dayalı bilgilendirme metinleri
  • Gönderim Yöntemleri Müşterilere belgeler aşağıdaki yöntemlerle iletilir:
  • Elektronik posta (E-mail): Güvenli e-imza ile onaylanarak gönderilir.
  • Mobil ve Web Uygulamaları Üzerinden Bildirimler
  • Müşteri Paneli Üzerinden İndirme Seçeneği
  • Fiziksel Posta Gönderimi (yalnızca yasal zorunluluk durumunda)

 

Zamanlama ve Sorumluluklar

  • Müşteri Sözleşmesi ve Risk Bildirim Formu, müşteri hesap açılışında gönderilir.
  • Hesap Ekstresi ve İşlem Bildirimleri, müşteri tercihlerine göre (günlük/haftalık/aylık) düzenli olarak gönderilir.
  • Vergi ve Masraf Bilgilendirme Belgeleri, yasal düzenlemelere göre periyodik olarak güncellenir.
  • Şüpheli İşlem Bildirimleri, MASAK ve SPK kuralları doğrultusunda derhal yetkili otoritelere iletilir.

 

Kayıt Tutma ve Denetim

  • Tüm belge gönderim süreçleri kaydedilmeli ve en az 5 yıl süreyle saklanmalıdır.
  • Denetimler sırasında SPK ve MASAK’a gönderilen belgelerle ilgili kanıtlar sunulmalıdır.
  • Elektronik gönderimlerde, belgelerin müşteri tarafından okunup onaylandığına dair sistem kayıtları tutulmalıdır.

 

Uyum ve Güncelleme

  • Bu prosedür, yasal düzenlemelerde meydana gelen değişikliklere göre düzenli olarak gözden geçirilir ve güncellenir.
  • Uyum birimi, prosedürlerin hazırlanması, revize edilmesi ve kontrollerinin sağlanmasından sorumludur.

 

Yaptırımlar

  • Müşterilere gerekli belgelerin iletilmemesi veya eksik gönderilmesi durumunda, SPK ve MASAK tarafından yaptırımlar uygulanabilir.
  • Çalışanlar, mevzuata aykırı hareket ederse, disiplin cezalarıyla karşılaşabilirler.
  • Bu prosedür, Destek Kripto platformunun tüm çalışanları ve müşteri hizmetleri birimi tarafından eksiksiz şekilde uygulanmalıdır.