Kripto Varlık Alım Satım, Takas ve Transfer Faaliyeti Prosedürü

KRİPTO VARLIK ALIM SATIM, TAKAS ve TRANSFER FAALİYETİ PROSEDÜRÜ

 

Amaç

Bu prosedürün amacı, Destek Kripto platformunda gerçekleştirilen kripto varlık alım satım, takas ve transfer işlemlerinin güvenli, şeffaf ve verimli bir şekilde yapılmasını sağlamaktır. Bunun yanında:

  • Müşteri varlıklarının güvenliğini ve haklarını korumak,
  • Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) gibi düzenleyici otoritelerin belirlediği tüm gerekliliklere uyum sağlamak,
  • Piyasa manipülasyonu, kara para aklama ve diğer finansal suçlar gibi riskleri engellemek.

 

Kapsam

Bu prosedür, Destek Kripto platformunda yer alan tüm kripto varlık alım satım, takas ve transfer süreçlerini kapsar. Ayrıca fiyatlandırma, emir işleme, piyasa gözetimi, güvenlik ve uyumluluk işlemleri de bu kapsamda yer alır. Prosedür, aşağıdaki birimleri bağlar:

 

  • Yönetim Kurulu
  • Üst Yönetim
  • Teknik Departman
  • Uyum ve Risk Yönetimi Birimi
  • Müşteri Hizmetleri
  • İç Denetim Ekibi
  • Üçüncü Taraf Hizmet Sağlayıcıları

 

Tanımlar

Kripto Varlık: Blok zincir veya dağıtık defter teknolojileriyle oluşturulmuş dijital varlıklardır.

Alım Satım: Müşterilerin, platformda kripto varlıkları Türk Lirası (TL) veya diğer kripto varlıklarla alıp satması işlemidir.

Takas: İki farklı kripto varlığın birbirleriyle platformda değiş tokuş edilmesidir.

Transfer: Kripto varlıkların, platform içi cüzdanlardan dışarıya veya dış cüzdanlardan platform içi cüzdanlara aktarılması işlemidir.

Piyasa Manipülasyonu: İçerden bilgi kullanımı, yanıltıcı işlem hacmi veya yapay fiyat hareketleri gibi piyasa bozucu eylemler.

Düzenleyici Uyum: SPK ve MASAK düzenlemelerine uygunluk sağlanması.

 

 

 

Sorumluluklar

Yönetim Kurulu: İşlem politikalarını onaylar, düzenleyici uyumu ve müşteri varlıklarının korunmasını sağlar.

Uyum ve Risk Yönetimi Birimi: Tüm işlemlerin SPK ve MASAK düzenlemelerine uygunluğunu denetler, şüpheli işlemleri tespit eder, piyasa manipülasyonunu izler ve gerekli raporları sunar.

Teknik Departman: Platformun teknik altyapısını yönetir ve blockchain tabanlı işlemlerin güvenli ve hızlı bir şekilde gerçekleşmesini sağlar. Ayrıca, siber güvenlik önlemlerini uygular.

Müşteri Hizmetleri: Müşterilere işlem süreçleri hakkında destek verir ve şikayetleri çözüme kavuşturur.

İç Denetim Ekibi: İşlem süreçlerini düzenli olarak denetler ve iyileştirme önerileri sunar.

 

Prosedür Adımları

1. Müşteri Kimlik Doğrulama (KYC)

  • Kimlik Doğrulama: Müşteriler, işlem yapmadan önce kimlik doğrulamasına tabi tutulur.
  • MASAK düzenlemeleri doğrultusunda, 15.000 TL ve üzeri işlemler için T.C. kimlik numarası, adres ve benzeri bilgiler doğrulanır.
  • Kimlik doğrulama, platformun otomatik KYC sistemi veya manuel kontrollerle yapılır.

 

2. Kripto Varlık Alım Satım Süreci

Emirlerin İşlenmesi: Müşteriler piyasa emri, limit emri veya stop-limit emri vererek işlem yapar. Emir defteri üzerinden en uygun fiyat seviyesinde eşleşme sağlanır.

Fiyatlandırma ve Piyasa Gözetimi: Kripto varlık fiyatları, referans borsalar ve piyasa yapıcılar aracılığıyla belirlenir.

Uyum ve Risk Yönetimi Birimi: piyasa manipülasyonu ve hacim manipülasyonu gibi riskleri gerçek zamanlı olarak izler.

İşlem Güvenliği: Tüm işlemler, blockchain tabanlı güvenli sistemlerde şifrelenerek kayıt altına alınır. Şüpheli işlemler sistem tarafından askıya alınır ve detaylı olarak incelenir.

Ücretlendirme: Platformda uygulanan komisyon oranları, işlem öncesinde müşterilere bildirilecek şekilde internet sitesinde yayımlanır.

 

3. Kripto Varlık Takas Süreci

Takas İşlemi: Müşteriler, platformda listeledikleri kripto varlıkları, anlık piyasa fiyatlarıyla veya belirledikleri oranlarla takas edebilirler.

Teknik Uygulama: Takas işlemi blockchain üzerinde doğrulama ile tamamlanır ve Teknik Departman tarafından yönetilir.

Uyum Kontrolü: Yüksek tutarlı takas işlemleri, kara para aklama riski açısından izlenir ve gerekli durumlarda denetlenir.

 

4. Kripto Varlık Transfer Süreci

İç Transferler: Platform içi transferler anında gerçekleştirilir.

Dış Transferler Yatırma: Müşteriler, harici cüzdanlardan Destek Kripto platformuna kripto varlık yatırır. Her müşteri için benzersiz bir adres oluşturulur.

Dış Transferler Çekme: Müşteriler, varlıklarını harici cüzdanlara çeker. Transfer talepleri, çok faktörlü kimlik doğrulama (2FA) ile onaylanır.

Güvenlik ve Kontrol: Büyük tutarlı transferler, platform yöneticilerinin onayına tabidir. Ayrıca, blockchain analiz araçları ile transfer adresleri kontrol edilir.

Şüpheli transferler sistem tarafından askıya alınır ve detaylı bir inceleme yapılır.

İşlem Süresi: Transfer işlemleri, Teknik Departman tarafından 24 saat içinde işleme alınır (blockchain ağ yoğunluğu gibi dış faktörler dışında).

 

Güvenlik ve Risk Yönetimi

Güvenlik Önlemleri: Müşteri varlıklarının %90'ı soğuk cüzdanlarda saklanır. Ayrıca, işlemler çoklu imza (multi-signature) ve 2FA (iki faktörlü kimlik doğrulama) ile korunur.

Risk İzleme: Uyum ve Risk Yönetimi Birimi, anormal işlem aktivitelerini izler ve şüpheli durumları 24 saat içinde ilgili düzenleyici otoritelere bildirir.

 

5. Müşteri Bilgilendirme

İşlem Durumu: İşlem durumları (onay, beklemede, tamamlandı) müşterilere e-posta ve mobil uygulama bildirimleri ile iletilir.

Riskler, ücretler ve işlem süreleri şeffaf bir şekilde platformda paylaşılır.

 

Raporlama ve Uyum Süreçleri

Düzenleyici Raporlamalar: Piyasa manipülasyonu ve şüpheli transferler, 10 iş günü içerisinde SPK ve MASAK’a bildirilir.

Kayıt Tutma: Tüm işlemler, müşteri bilgileri ve blockchain kayıtlarıyla birlikte 5 yıl boyunca güvenli bir şekilde saklanır.

Denetim: İç Denetim Ekibi, prosedürlerin uygulanmasını yılda en az bir kez denetler ve raporunu Yönetim Kurulu’na sunar.

 

 

Değişiklik Yönetimi

Prosedür Gözden Geçirme: Prosedür, SPK ve MASAK düzenlemelerindeki değişiklikler veya Destek Kripto'nun ihtiyaçları doğrultusunda yılda en az bir kez gözden geçirilir.

Güncelleme ve Onay: Güncellenen prosedürler, Yönetim Kurulu’nun onayıyla yürürlüğe girer ve versiyon numarasıyla belgelenir.